Nasza polityka AML i weryfikacja kont

Od momentu uruchomienia kasyna w 2023 roku stosujemy w Hadesbet Casino procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodne z wymogami naszej licencji Curaçao nr 8048/JAZ2023-045. Ta strona wyjaśnia wprost, czego wymagamy od Ciebie, kiedy i dlaczego.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy na licencji Curaçao i podlegamy przepisom zwalczania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (AML/CTF). W praktyce oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, rozumieć charakter jego transakcji i raportować podejrzane działania właściwym organom.

Nasze procedury obejmują weryfikację wieku (grę dopuszczamy wyłącznie dla osób od 18 lat), badanie pochodzenia środków przy wyższych kwotach oraz stały nadzór nad wzorcami wpłat i wypłat. Te obowiązki nie są formalnością, lecz warunkiem bezpiecznej gry dla całej społeczności.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja KYC (Know Your Customer) przebiega u nas etapami, dzięki czemu możesz zacząć grę szybko, a pełną dokumentację składamy dopiero tam, gdzie jest to konieczne.

• Przy rejestracji: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu oraz oświadczenie o wieku.
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja tożsamości, adresu zamieszkania i własności metody płatności.
• Ponadto weryfikację nakładamy przy próbach wypłat, transakcjach nietypowych dla profilu gracza lub na żądanie organów licencjonujących.

Wymagane dokumenty

Do potwierdzenia tożsamości akceptujemy dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy. Adres zamieszkania potwierdzasz rachunkiem za media lub wyciągiem bankowym nie starszym niż 3 miesiące. Własność metody płatności weryfikujemy zdjęciem karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzutem ekranu e-portfela z widocznymi danymi.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta i zwykle kończy się w ciągu 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Oto kolejne etapy:

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany dobrej jakości, wszystkie rogi widoczne, bez kadrowania.
• Uzupełnij dane adresowe zgodne z dokumentem tożsamości.
• Nasz zespół zgodności sprawdza złożone materiały, zwykle do 24 godzin.
• O wyniku informujemy Cię e-mailem lub powiadomieniem na koncie; w razie odmowy podajemy powód i możliwość korekty.

Bezpieczeństwo przesłanych danych

Dokumenty przekazujesz przez szyfrowane połączenie SSL, a przechowujemy je w zaszyfrowanych archiwach z ograniczonym dostępem wyłącznie dla upoważnionego personelu działu zgodności. Nie udostępniamy tych danych podmiotom trzecim poza przypadkami przewidzianymi prawem.

Kiedy prosimy o źródło środków

Przy wpłatach lub wypłatach osiągających wartości odbiegające od przeciętnych wzorców gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. To standardowy wymąg regulacyjny, nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Jako potwierdzenie wystarczy zwykle zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, wyciąg z rachunku pokazujący pochodzenie przelewu lub dokument sprzedaży majątku. Dane porównujemy z historią Twoich transakcji, aby ocenić, czy skalą gry odpowiada deklarowanej sytuacji finansowej.

Nadzór nad wpłatami i wypłatami

Każdą transakcję monitorujemy pod kątem wzorców wskazujących na pranie pieniędzy, między innymi częste wpłaty i wypłaty bez faktycznej gry, obroty kryptowalut bez gry czy dzielenie kwot w celu obejścia limitów.

Zasada tej samej metody

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, z której nastąpiła wpłata, a kwotą nie większą niż suma zdeponowanych środków. Nadwyżkę wygranej wypłacamy przelewem bankowym na Twoje nazwisko. Akceptujemy BLIK, Przelewy24, karty Visa i Mastercard, e-portfele Skrill, Neteller oraz wybrane kryptowaluty.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub okażą się nieczytelne, niezgodne z danymi konta lub fałszywe, zawieszamy możliwość wypłaty środków do czasu wyjaśnienia sprawy. Wpisujesz wówczas kontakt z naszym zespołem zgodności.

W przypadkach poważnych naruszeń, takich jak podanie fałszywych danych, używanie cudzych dokumentów płatniczych lub próby wielokrotnego wykorzystania bonusów, możemy trwale zamknąć konto i przekazać sprawę organom licencjonującym. Środki pochodzące z działalności przestępczej podlegają blokadzie zgodnie z prawem.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji Curaçao, tj. co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie, chyba że obowiązek ich dalszego przechowywania wynika z prawa.

Masz prawo żądać informacji o przetwarzaniu swoich danych, ich sprostowania lub usunięcia w zakresie dopuszczonym przepisami AML. W sprawach zgodności pisz na [email protected], nasz zespół odpowiada całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania o Hadesbet Casino

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wystarczy potwierdzenie e-maila i telefonu przy rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Zwykle do 24 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. W okresach zwiększonego ruchu może to potrwać nieco dłużej.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

To wymóg regulacyjny naszej licencji. Prosimy o niego przy transakcjach nietypowych dla Twojego profilu gry, aby potwierdzić legalne pochodzenie wpłat.

Czy wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?

Tak, wypłacamy tą samą metodą i do wysokości zdeponowanej kwoty. Nadwyżkę z wygranych przelewamy przelewem bankowym.

Co grozi za podanie fałszywych dokumentów?

Blokujemy wypłaty i zamykamy konto na stałe, a sprawę zgłaszamy organom licencjonującym. Fałszywe dokumenty to naruszenie prawa.